Investition in nachhaltige Aktien - Welche Optionen habe ich?

"Der Aktienmarkt ist eine riesige Ablenkung vom Geschäft des Investierens." — John Bogle

Was bedeutet eigentlich Nachhaltigkeit?

Das Konzept der Nachhaltigkeit wird oft im Zusammenhang mit dem Umweltschutz verwendet, aber seine Bedeutung ist viel weiter gefasst. Nachhaltigkeit ist die Fähigkeit, die Bedürfnisse der heutigen Generationen zu befriedigen, ohne die Fähigkeit künftiger Generationen zu gefährden, ihre eigenen Bedürfnisse zu befriedigen. Mit anderen Worten, es geht darum, ein Gleichgewicht zwischen ökologischen, sozialen und wirtschaftlichen Belangen zu finden. Dies kann eine Herausforderung sein, da die Erfüllung der Bedürfnisse einer Generation oft bedeutet, dass die Interessen anderer geopfert werden müssen. So geht zum Beispiel die wirtschaftliche Entwicklung oft auf Kosten des Umweltschutzes. Nachhaltigkeit erfordert jedoch, dass wir Wege finden, unsere Bedürfnisse zu befriedigen, ohne langfristigen Schaden anzurichten. Dies kann durch Initiativen wie erneuerbare Energien, Ressourcenschonung und verantwortungsvolle Produktion und verantwortungsvollen Konsum geschehen. Indem wir auf Nachhaltigkeit hinarbeiten, können wir dafür sorgen, dass unser Planet und seine Bewohner auch für kommende Generationen gedeihen können.

Nachhaltigkeit als Variable auf dem Aktienmarkt

Dieser Grundsatz wirkt sich auch auf den Aktienmarkt aus. Eine nachhaltige Aktien-Investition entspricht in vielen Fällen den ESG-Kriterien, die für Environmental, also Umwelt, Social für sozial und Governance für die Führung stehen. MSCI ESG Research ist bei der Analyse von Nachhaltigkeitskriterien marktführend.

Das Unternehmen setzt zur Bewertung folgende Kriterien ein: Environmental schaut an, ob der Ausbau von erneuerbaren Energien und Technologien erfolgt, ob man sparsam ist mit Energie und Rohstoffen und ob ein Unternehmen umweltfreundlich produziert. Dazu wird auch der Emissionsausstoß gemessen sowie die Strategie für die Energiewende. Beim nächsten Kriterium im Bereich Social wird auch die Wahrung von Menschenrechten geachtet, die Arbeitssicherheit und der Schutz der Mitarbeiter, aber auch faire Bedingungen sowie die Bezahlung. Wichtig ist auch das Recht, eine Gewerkschaft zu bilden und auf Nachhaltigkeit zu bestehen. Dazu kommt schließlich noch die Governance, also die Unternehmensführung. Dort wird auf ethische Werte geachtet, Unbestechlichkeit, die Berücksichtigung von Nachhaltigkeit im Management und eine faire Entschädigung.

Das sind valide Kriterien bei der Wahl von nachhaltigen Aktien, die sich in den letzten Jahren an Beliebtheit gewonnen haben. Auch wenn nachhaltige Investitionen im Vergleich zu herkömmlichen ein höheres Risiko haben und weniger Rendite abwerfen. Doch das Volumen von nachhaltigem Anlagevermögen geht in die Milliarden. Das hängt auch von der Region ab. In Asien wachsen nachhaltige Investments am schnellsten, die größten Regionen sind Europa, die USA und Japan.

Der nachhaltige Aktienmarkt als wachsender Trend

Eine weitere Entwicklung beflügelt die Nachfrage nach grünen Aktien. Unternehmen, die das Thema Nachhaltigkeit ignorieren, werden früher oder später in ihrem Wirken bedroht. Der Klimawandel erhöht den Druck auf die Wirtschaft und die Politik. Strafsteuern werden ausgesprochen, Verbote entstehen, so etwa bei Verbrennungsmotoren. Wer sich dem widersetzt, wird nicht langfristig bestehen können. Die Unternehmen brauchen für ihre Transformationsprozesse auch weiteres Kapital, welches sie beim Aktienmarkt abholen. Die alte Mär, dass grüne Aktien keine Performance ergeben, ist vorbei. Die Ergebnisse tausender Studien kommt zum gleichen Schluss: Ein Portfolio, welches die ESG-Kriterien erfüllt, erwirtschaftet dieselbe Rendite wie herkömmliche Anlageprodukte – oder sogar eine bessere.

Nachhaltige Aktien als kluges Anlageprodukt?

Da die Wissenschaft uns immer wieder vor den drohenden Gefahren des Klimawandels warnt, wird es immer deutlicher, dass wir Maßnahmen ergreifen müssen, um unsere Abhängigkeit von fossilen Brennstoffen zu verringern. Eine Möglichkeit, dies zu tun, ist der Kauf von Aktien von Unternehmen, die an der Entwicklung nachhaltiger Energiequellen arbeiten. Indem wir in diese Unternehmen investieren, können wir ihnen helfen, ihre wichtige Arbeit fortzusetzen und gleichzeitig Gewinne zu erwirtschaften. Da sich immer mehr Menschen der Notwendigkeit bewusst werden, etwas gegen den Klimawandel zu unternehmen, wird die Nachfrage nach nachhaltiger Energie weiter steigen, was bedeutet, dass unsere Investition im Laufe der Zeit wahrscheinlich noch wertvoller werden wird. Der Kauf von Aktien nachhaltiger Energie ist also nicht nur eine kluge finanzielle Entscheidung, sondern auch ein wichtiger Beitrag zum Kampf gegen den Klimawandel.

Wie risikoreich sind Aktien wirklich?

Wenn es um Investitionen geht, wird Risiko oft als etwas Negatives angesehen. Das Risiko ist jedoch einfach ein Maß für die möglichen Wertschwankungen im Laufe der Zeit. Bei Aktien wird das Risiko zum Beispiel an der Volatilität des Aktienmarktes gemessen. Ein hohes Risiko kann zwar zu Verlusten führen, aber auch zu höheren Renditechancen. Deshalb ist es wichtig, sowohl die Risiken als auch die Chancen einer Investition zu kennen, bevor du eine Entscheidung triffst. Auf diese Weise kannst du sicherstellen, dass du mit dem Risiko, das du eingehst, einverstanden bist, und eine fundierte Entscheidung darüber treffen, wo du dein Kapital investieren willst.

Führt ein breites Aktienportfolio zu mehr Rendite?

Wenn es um Investitionen geht, gilt ein altes Sprichwort besonders: Setze nicht alle Eier in einen Korb. Mit anderen Worten: Setze nicht dein ganzes Geld in eine Aktie oder einen Marktsektor. Streue stattdessen deine Investitionen, damit du nicht zu sehr von einem Unternehmen oder einer Branche abhängig bist. So schützt du dein Portfolio vor plötzlichen Marktveränderungen und minimiert dein Gesamtrisiko. Auch wenn es verlockend sein mag, dein ganzes Geld in ein paar heiße Aktien zu investieren, solltest du daran denken, dass Diversifizierung der Schlüssel zum langfristigen Erfolg am Aktienmarkt ist. Vor allem wenn du dich für den Kauf von Aktien entscheidest, bei denen die Unternehmen auf nachhaltige Geschäftsmodelle setzen, kannst du deine Interessen mit der Breite des Portfolios in Einklang bringen. So musst du dich nicht langfristig auf eine Branche fokussieren, sondern kannst mehrere Bereiche der Nachhaltigkeit durch den Aktienkauf abdecken.

Der Unterschied zwischen nachhaltigen Aktien und Aktien mit einer nachhaltigen Strategie

Unter nachhaltige Aktien versteht man Aktien, die auf umweltschonende und vor allem zukunftsorientierte Werte setzen. Beispielsweise gehören dazu Themen wie Naturschutz, erneuerbare Energien oder die Reduktion fossiler Rohstoffe. Aktien mit einer nachhaltigen Strategie beinhalten das Ziel, langfristigen und lohnenden Profit zu machen. Dieser starke Bezug zu exponentiellem Profit kann durch die Beteiligung an Unternehmen gegeben sein, deren Geschäftsmodell stark von nachhaltigen Normen abweicht. Daraus resultierend zeigt dieser Unterschied klar auf, dass diese beiden Bereiche voneinander zu trennen sind.